Курсовая работа: Бизнес-план расширения строительных мощностей компании
Курсовая работа: Бизнес-план расширения строительных мощностей компании
Содержание
1.
Описание
бизнес-проекта:
1.1. Краткое описание
бизнес-проекта…………………………….3
1.2. Особенности и привлекательные стороны
бизнес-проекта…3
2. О компании:
2.1. Основные виды
деятельности…………………………………5
2.2. История создания
компании…………………………………..6
3. Анализ состояния дел в
строительной промышленности………..7
4. Анализ рынка и маркетинг:
4.1. Анализ рынка…………………………………………………..9
4.2. Актуальность ведения
индивидуального строительства……9
5.
Конкуренция……………………………………………………….14
6. Производственно-коммерческая
деятельность компании……...15
7. Организация, управление, персонал
компании…………………17
8. Организационный план реализации
бизнес-проекта…………...20
9. Анализ и оценка
рисков…………………………………………..23
10.Финансовый
план………………………………………………….25
1.
Описание бизнес-проекта
1.1.
Краткое содержание бизнес-проекта
Сущность бизнес-проекта —
привлечение необходимых финансовых средств для расширения строительных
мощностей компании, проектирование, строительство и обустройство объектов
жилищного и сельскохозяйственного назначения, инженерной инфраструктуры в Московской
области.
Объекты строительства
Предполагаются следующие
объекты строительства:
· кирпичные коттеджи;
· дачные домики из древесины;
· коровники из бетона;
· цокольные этажи из монолитного
бетона.
Для развертывания
жилищного строительства необходимо расширение строительных мощностей компании.
В соответствии с проектом намечен монтаж бетонного завода, приобретение
строительной техники, дооборудование действующих производств. Для успешного
решения программы модернизации строительного производства компании требуется
кредит.
1.2.
Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта
Привлекательность
бизнес-проекта объясняется рядом благоприятных факторов:
· уникальное географическое положение
территории строительства
определяется, с одной стороны, близостью с Москвой (30—35 минут езды на
автомобиле), с другой — наличием нетронутой цивилизацией природы, экологически
чистых рек, больших лесных массивов;
· территория застройки — один из
элитных районов Подмосковья;
· наличие развитой инфраструктуры
(дороги с твердым покрытием,
автобусное сообщение);
· ориентация проекта на создание
высококомфортабельных условий
проживания и отдыха;
· привлечение современных технологий и
стандартов в сфере строительства и сервисного обслуживания;
· разнообразие архитектурных решений.
Привлекательные инвестиционные стороны проекта:
· уже имеющаяся строительная база;
· благоприятная экологическая
обстановка территории;
· прибыльность инвестиций;
· стабильный спрос на индивидуальное
элитное жилье в пригородах;
· компания надежна и хорошо себя
зарекомендовала;
· команда квалифицированных
руководителей с многолетним опытом;
· работы в строительных организациях, в
том числе за рубежом;
· наличие у компании передовых
строительных технологий.
2. О
компании
2.1.
Основные виды деятельности
Компания занимается
следующими видами деятельности.
1.Производство
строительных материалов, конструкций, изделий: производство деревянных
строительных конструкций и изделий для возведения домов усадебного типа,
сельскохозяйственных зданий и сооружений.
2. Строительно-монтажные
работы.
2.1. Земляные работы:
· планировка площадей;
· разработка грунтов.
2.2.Возведение несущих и
ограждающих конструкций зданий и сооружений (при строительстве домов усадебного
типа, сельскохозяйственных объектов производственного назначения и
соцкультбыта):
· монтаж металлических конструкций и
установка арматуры;
· устройство конструкций из монолитного
бетона;
· монтаж сборных бетонных конструкций;
· монтаж сборных железобетонных
конструкций;
· устройство железобетонных
конструкций;
· кладка камня, кирпича, блоков;
· установка деревянных конструкций и
изделий;
· остекление.
3.Устройство инженерных
сетей и оборудования:
· устройство колодцев и лотков;
· прокладка сетей водоснабжения;
· прокладка канализационных сетей;
· установка запорной арматуры.
4.Защита конструкций и оборудования:
· гидроизоляция строительных
конструкций;
· кровельные работы;
· антикоррозийная защита строительных
конструкций и оборудования.
5.Отделка конструкций и
оборудования.
· штукатурные работы и устройство
полов;
· облицовочные работы;
· малярные и обойные работы.
6.Благоустройство
территории:
· устройство дорожных оснований и
покрытий;
· ограждений и оград.
Компания осуществляет строительство
индивидуальных жилых строений, сельскохозяйственных объектов, садово-дачных
домиков, ведет многоэтажное строительство, а также создает необходимое
производство строительных материалов.
2.2.
История создания компании
В 1989 г. в поселке
«Шишкин лес» был создан строительный кооператив «Орнамент». За два года
существования им было построено 350 садовых домиков и оборудовано более 20
детских площадок в Москве. В 1999г. кооператив был преобразован в
научно-производственно-коммерческую фирму «Мавшот» на правах товарищества с
ограниченной ответственностью. В том же году НПКФ «Мавшот» совместно с другими
юридическими и физическими лицами выступила учредителем компании.
Уставный капитал компании
разделен на 40 обыкновенных акций, которые распределены между учредителями.
Компания имеет
определенный регион действий: строительство коттеджей ведется преимущественно в
Подольском районе. Однако накопленный строительный потенциал позволяет
возводить объекты на территории всей Московской области.
3. Анализ
состояния дел
в
строительной промышленности
Ситуацию в строительной
индустрии и в экономике России в целом характеризуют (по официальным данным)
следующие основные факторы.
Резко обострился кризис
неплатежей. Следствием увеличения просроченной задолженности стали: рост
проблем сбыта готовой продукции, увеличение числа простоев и полной остановки
предприятий. Отмечен рост финансовой неустойчивости, падение объемов получаемой
прибыли.
Сравнительный анализ
состояния неплатежей показывает, что размеры задолженностей в строительной
индустрии значительно меньше, чем в других отраслях. Строительная отрасль,
работающая непосредственно на потребительский рынок, в финансовом отношении
более устойчива и раньше других ориентирует свою продукцию на потребительский спрос.
Увеличился удельный вес
накладных расходов в себестоимости продукции. Если ранее они составляли 18—20%,
то в настоящее время — 28%.
Вопреки ожидаемому
снижению темпов роста цен даже в условиях нарастающего кризиса сбыта российские
производители строительных материалов не видят иного выхода, кроме
механического увеличения цен на свою продукцию.
Сравнительный анализ дел
в строительной индустрии России и в компании позволяет сделать вывод, что производственно-финансовое
положение компании является прочным. Несмотря на общий спад производства и рост
цен на строительные материалы, компания наращивает производственные мощности и
ведет интенсивное строительство.
Высокие прибыли позволяли
компании выплачивать своим сотрудникам достаточно высокую заработную плату,
привлекая тем самым квалифицированные кадры, и повысить заинтересованность
работника в качественном труде.
Правительственное
регулирование строительной отрасли
Деятельность
Правительства РФ в решающей степени определялась попытками поддерживать
первоочередные объекты строительства в условиях ограниченных финансовых
возможностей и отсутствия законодательной и нормативной баз, позволяющих
жилищному строительству развиваться не на основе государственных дотаций, как
это было ранее, а при помощи средств крупных и мелких частных инвесторов.
Жилищное строительство
является приоритетным направлением в отечественной экономике.
4. Анализ
рынка и маркетинг
4.1.
Анализ рынка
Общая численность
желающих иметь высококомфортабельное жилье и имеющих достаточно финансовых
ресурсов, чтобы реализовать такую
возможность, в Москве оценивается в 5000 человек/год.
Большая часть (85%)
предлагаемых на рынке коттеджей расположена в 10—40 км от Московской кольцевой
дороги и лишь 15% — в 50—70 км.
Успешность коттеджного
строительства в первую очередь зависит от конкретных условий, в которых
работает компания. Фирмы, имеющие хорошие контакты с местными властями, снижают
затраты за счет уменьшения стоимости земельных участков, другие имеют
значительный стартовый капитал или владеют западными технологиями, третьи
предпочитают начинать не с нулевого цикла, а имея частично готовую инфраструктуру.
Компания осуществляет
коттеджное строительство на территории Московского региона: Подольский район,
поселок Успенское.
В целях привлечения
заказчиков в периодической печати размещалась реклама. Были расклеены рекламные
листки на остановках транспорта.
Для более четкого
взаимодействия с заказчиками предполагается создание московского офиса
компании.
4.2.
Актуальность ведения индивидуального строительства
К числу основных причин
необходимости создания пригородных малоэтажных жилых территорий, под воздействием
которых формируются различные по функциональному назначению поселения, можно отнести
следующие:
· желание значительной части не только
сельского, но и городского населения иметь свой дом со всеми удобствами на
собственном участке;
· низкий уровень обеспеченности
населения жилой площадью,
появление значительного количества семей, лишенных жилой площади (демобилизованные
военнослужащие, беженцы из конфликтных зон, переселенцы из ближнего зарубежья и
районов природных бедствий);
· крайне неблагополучная экологическая
обстановка во многих городах;
· дефицит территорий для жилищного
строительства в границах
городской застройки и разница в цене земли и размере земельного налога в черте
города и за его пределами;
· возможность частичного самообеспечения
продуктами питания
и производства их на продажу.
С учетом специфики
факторов, влияющих на создание, и преимущественного назначения можно выделить
несколько основных типов поселений.
Поселения-спальни — пригородные жилые территории, самодеятель-ное
население которых связано главным образом с работой на предприятиях города или
в сфере обслуживания создаваемого поселения. Эти поселения не имеют собственной
градообразующей базы, обеспечиваются минимальной временной доступностью к
объектам приложения труда в городе. Кроме того, они должны обладать практически
полным комплексом учреждений социального обслуживания. Основной контингент
жителей этих поселков — очередники города, не имеющие квартир или нуждающиеся в
улучшении условий проживания, военнослужащие, частично беженцы, осевшие в
городах и пригородах, часть демобилизованных военных, рабочие и служащие
рентабельных предприятий, имеющих неудовлетворительный жилой фонд. Кроме того,
здесь могут поселиться горожане, которые имеют удовлетворительное городское жилье,
но хотят по разным причинам отказаться от него в обмен на загородное (например,
в связи с плохими экологическими условиями в городе).
В строительстве
поселений-спален наряду с индивидуальными застройщиками будут принимать участие
федеральные и муниципальные органы власти, министерства и ведомства,
коммерческие структуры, решающие проблему улучшения жилищных условий своих
сотрудников.
Поселения,
формирующиеся на собственной градостроительной базе, основная часть населения которых
занята на предприятиях, расположенных в данном жилом образовании. Основной
контингент жителей — население, мигрирующее ближе к крупным городам из
отдельных районов (постоянный процесс вблизи Москвы); демобилизованные
военнослужащие, беженцы из зон конфликтов и природных бедствий. В изменяющихся
экономических условиях необходимо учитывать вероятность переселения в поселки
населения, не сумевшего найти работу в городе.
Поселения, выполняющие
преимущественно рекреационные функции. В отличие от садоводческих коллективов эти поселения преимущественно
используются круглогодично. В них будет проживать сравнительно обеспеченная
часть населения, имеющая желание и материальные возможности приобрести участки
и построить достаточно комфортабельные загородные жилые дома — так называемое
второе жилье для отдыха или постоянного проживания вторых членов семьи
(родителей, детей). Можно ожидать, что в этих поселениях будут проживать люди
свободных профессий (художники, писатели, скульпторы).
Экологические проблемы
коттеджной застройки связаны с недостатком существующих систем инженерного
оборудования индивидуальных домов: отопительные печи и камины низкоэффективны и
стимулируют заготовку древесины на топливо, твердотопливные котлы не являются
экологически нейтральными устройствами. Упреждающая газификация коттеджных
поселков еще не утвердилась.
Смешанные поселения. Большая часть пригородных поселений
в той или иной степени будет многофункциональной с преобладанием одной или
нескольких типовых признаков.
Потенциальные
потребители услуг компании
Потребителями услуг
компании могут быть следующие граждане и организации:
· лица со сверхвысокими доходами,
способные оплатить стоимость жилья в 200—400 тыс. дол. США за год;
· организации, покупающие жилье для
своих сотрудников;
· сельскохозяйственные объединения
(бывшие колхозы и совхозы) и фермеры;
· коммерческие организации — для
самостоятельной достройки дома и выгодного помещения капитала;
· лица, способные за 3—5 лет собрать
необходимую сумму.
По мнению специалистов
компании, в настоящее время наибольший удельный вес имеют первые две категории
потребителей. Вместе с тем руководство компании осознает, что осуществление
широкомасштабного индивидуального строительства невозможно без нарастающего
привлечения заказчиков, названных последними.
Характеристика
потребителей услуг компании
Потенциальными
покупателями строящихся коттеджей могут стать:
· высокооплачиваемые кадровые
сотрудники организаций Москвы (при предоставлении долгосрочного кредита
руководством организации или негосударственным пенсионным фондом);
· руководство и квалифицированные
сотрудники, в том числе иностранные, московских фирм;
· представители высшего командного
состава армии в рамках программ по предоставлению жилья военнослужащим;
· специалисты банковских структур,
торговых домов, бирж;
· сотрудники зарубежных фирм, имеющих
представительства в Москве.
Мотивация
к покупке
Жилье подобного типа
покупается, как правило, для себя и один раз в жизни. Решение о покупке или о
начале строительства принимается после тщательного обдумывания и советов с
близкими людьми и специалистами.
Большинство заказчиков
принимает решение приобрести жилье в компании после того, как они увидели готовые
дома у друзей или знакомых.
Для удовлетворения
потребностей современного потенциального заказчика необходимо, чтобы оборудование
коттеджа включало в себя санузел, ванную комнату, газоснабжение, водопровод,
телефон. Обязательными требованиями являются стабильное электроснабжение и
дорога с жестким покрытием.
5.
Конкуренция
Потенциальные конкуренты компании,
действующие на территории московского региона:
· корпорация «Жилищная инициатива»
осуществляет многоэтажное строительство в Москве, сооружение коттеджей в
области;
· АО «Малоэтажное и коттеджное строительство»
(МИКС) назначено Правительством Москвы застройщиком 3000 га в Солнечногорском,
Раменском и Домодедовском районах;
· ассоциация «Народное домостроение»
строит жилье на средства своих членов — различных организаций;
· технополис «Северный» в
Северо-Восточном округе Москвы
осуществляет строительство малоэтажных зданий и индивидуальных коттеджей;
· компания «Менатеп РИ» (дочерняя
структура финансовой группы «Менатеп») на базе бывшего пансионата строит
коттеджный поселок
на 14-м километре Ярославского шоссе;
· фирма «СКМ» проводит строительство блочных
коттеджей в районе реки Икша (в 40 км от Москвы);
· компания «Одомин» сооружает блочные
коттеджи (в 12 км
от Москвы по Дмитровскому шоссе);
· фирма «Сапсан» имеет договор с
канадской компанией «Modulex» на поставку готовых коттеджей;
· «Дорстройсервис» предлагает панельные
коттеджи в Солнечногорском районе (в 55 км от Москвы).
Специалисты компании
склонны оценивать как незначительную конкуренцию фирм, представлявших
наибольшую угрозу финансовым интересам компании.
6.
Производственно-коммерческая
деятельность
компании
Ядром политики
долгосрочного развития является создание собственной мощной производственной
базы по изготовлению строительных и конструкционных материалов. Первым шагом на
пути выполнения поставленных целей будет монтаж бетонного завода
производительностью 240 м3 в смену.
Сооружение бетонного
завода позволит снизить себестоимость применяемого бетона на 30% и обеспечить
бесперебойное снабжение строительных объектов, разнообразить номенклатуру
выпускаемых марок бетона, повысить независимость строительства от погодных
условий, сократить транспортные расходы.
В настоящее время на
собственной строительной базе производятся следующие основные материалы и
конструкции:
· тяжелый бетон и железобетон М-200 и
М-300 — 15 000 м3 в год;
· строительный раствор — 1200 м3
в год;
· легкий бетон и железобетон — 9000 м3
в год;
· деревянные конструкции — 5000 м3
в год.
Поставка сырья,
строительных материалов и изделий осуществляется по железной дороге и
автотранспортом.
При сооружении
строительных объектов применяется технология «Poshal» (Австрия) и специальная
технология производства монолитных домов.
К прочим видам
деятельности относятся:
· оказание автотранспортных услуг;
· производство бетона на продажу.
Данные о производственном
плане компании содержатся в табл. 1, сведения о ее производственных мощностях —
в табл. 2.
Таблица 1.
Производственный план компании
Строительный объект |
Количество, шт. |
Коттеджи
из монолитного железобетона полезной площадью 150—450 м2
|
30 |
Жилые
дома из кирпича полезной площадью 120—500 м2
|
20 |
Садовые
домики из деревянных конструкций |
30 |
Сельскохозяйственные
объекты для фермерских хозяйств |
2 |
Цокольные
этажи из монолитного железобетона |
30 |
Таблица 2.
Производственные
мощности компании
Наименование |
Количество, шт. |
Автотранспорт
|
Автобус
КавЗ |
1 |
Грузовые автомобили
|
Автомашина
«Урал»-4320-ОШ |
1 |
Автомашина
«Урал» с гидроманипулятором |
1 |
Автомашина
КамАЗ-55111 |
1 |
Автомашина
ЗИЛ-ММЗ-554 |
2 |
Автомашина
МАЗ-504 |
1 |
Полуприцеп
МАЗ-9397 |
1 |
Полуприцеп
У-47А |
2 |
Легковые автомобили
|
Автомашина
ИЖ-412 |
1 |
Автомашина
ИЖ-27151 |
2 |
Строительная техника
|
Вагон-гардеробная |
1 |
Нормокомплект
каменщика |
1 |
Нормокомплект
маляра |
2 |
Установка
штукатура |
2 |
Автопогрузчик
типа 40В14 |
1 |
Погрузчик-трактор
К-700 |
1 |
Бульдозер
Д-342-Г |
1 |
Контейнер |
1 |
Трактор
Т-40 |
4 |
Автокран
КС-4572 |
1 |
Автокран
КС-3577 |
1 |
7.
Организация, управление, персонал компании
Высшим органом управления
компании является собрание акционеров. Акционеры имеют на собрании количество
голосов, пропорциональное количеству принадлежащих им акций. Собрание
акционеров ведет президент совета учредителей.
В период между
проведением общих собраний акционеров его функции выполняет совет учредителей,
который возглавляет президент совета учредителей. Совет учредителей назначается
собранием акционеров и состоит из трех человек.
Руководство текущей
деятельностью компании и собрания акционеров осуществляется генеральным
директором и возглавляемой им дирекцией.
Персонал
компании
В настоящее время в
компании сформирована команда квалифицированных менеджеров, имеющих продолжительный
стаж работы по специальности.
Персонал компании
проходит регулярное переобучение и повышает квалификацию. С целью овладения
новыми технологиями 10 сотрудников компании проходили обучение в Австрии.
Для дальнейшего повышения
качества выполняемых работ руководство компании планирует мероприятия по работе
с персоналом:
· широкое привлечение собственного
кадрового потенциала, местного кадрового потенциала;
· выдвижение талантливой молодежи;
· руководящий состав предполагается
отбирать из числа менеджеров, имеющих опыт работы в данной области и знающих
специфику местных условий;
· для выполнения заданий, требующих
высокой квалификации, будут привлекаться бригады сезонных рабочих;
· повышение квалификации и обеспечение
уровня и качества управления, отвечающих мировым стандартам, будут проводиться
через обучение руководящего состава и ведущих специалистов в крупных учебных
центрах страны;
· при поддержке консультантов Центра
управленческого консультирования и активного развития хозяйственных систем при
Международном НИИ по управлению (МНИИПУ) будут осуществляться формирование и
координирование творческих коллективов для разработки и запуска отдельных
подпроектов.
Институт
консультантов
Управленческое
консультирование, научно-методическое обеспечение и сопровождение осуществляет
Центр по управленческому консультированию и активному развитию хозяйственных
систем при Международном НИИ проблем управления.
Кадровый
потенциал
Кадровый потенциал
компании составляют сотрудники Центра при МНИИПУ и широкая деловая сеть
высококвалифицированных экспертов, консультантов по управлению, специалистов
различного профиля (экономисты, юристы, психологи, социологи,
математики-программисты, архитекторы проектировщики, инженеры, геологи) России,
стран ближнего зарубежья, Западной Европы, США.
Виды
деятельности
Будут осуществляться
такие виды деятельности:
· управленческое консультирование по
вопросам приватизации, развития предпринимательства, осуществления конверсии,
диагностики проблем и развития потенциала предприятий и региональных структур;
· переподготовка и повышение
управленческой квалификации, формирование управленческих команд;
· разработка и сопровождение реализации
бизнес-планов, бизнес-
проектов, программ развития;
· содействие в развитии прямых
международных и межрегиональных хозяйственных связей, создание совместного
бизнес-проекта «Восток — Запад».
Опыт
работы
Имеется следующий опыт
работы:
· ежегодно проводится диагностическое
обследование и управленческое консультирование 15—20 производственных и
региональных структур;
· осуществляется переподготовка и
повышение квалификации управленческих кадров — до 1000 человек ежегодно;
· имеется значительный опыт составления
бизнес-планов и бизнес-
проектов;
· совместно с Туринским центром
подготовки кадров и Международной организацией труда осуществляется подготовка
российских управленческих кадров за рубежом.
8.
Организационный план
реализации
бизнес-проекта
В проекте
предусматриваются возможности развития трех базовых сценариев привлечения
финансовых средств, необходимых для развития строительного производства:
1)получение кредита с
последующим его погашением;
2)организация
строительной корпорации. Вклад компании может
включать стоимость земли (право пользования, аренда, собственность),
рабочую силу, сырье, материалы, эксплуатационные расходы. Вклад со стороны
инвестора — необходимые финансовые средства. Прибыль от реализации продукции
(жилые дома, сельскохозяйственные объекты) делится
между учредителями компании пропорционально их вкладам;
3)организация
акционерного общества для совместных строительства и эксплуатации бетонного
завода. Прибыль от реализации цемента
распределяется между акционерами. В качестве одной из альтернативных
возможностей привлечения финансовых средств может рассматриваться выпуск
жилищных обязательств на право получения 1 м2 жилой площади.
В настоящее время в
компании:
· оформлены документы на право
пользования земельными участками общей площадью 5 га;
· создана крупная производственная база
для наращивания строительных мощностей;
· имеется солидный запас строительных
материалов;
· налажены устойчивые связи с
предприятиями — производителями строительных материалов;
· установлены партнерские отношения с
районной администрацией;
· ведутся активные переговоры о привлечении
инвестиций.
Для привлечения
финансовых средств под расширение строительной базы компании в бизнес-плане
предусмотрено:
· проведение внешней аудиторской
проверки;
· страхование имущества;
· перестрахование имущества;
· получение гарантий отечественных и
зарубежных банков;
· страхование и перестрахование
кредита;
· получение гарантий местной
администрации.
Более точный перечень
мероприятий может быть установлен после определения круга потенциальных инвесторов
и уточнения конкретных требований каждого из них к инвестиционному проекту.
Организационные
этапы
Бизнес-проект будет
реализован в три этапа.
1. Развертывание
инвестиционной программы:
· привлечение финансовых средств;
· формирование привлекательной
инвестиционной среды; определение круга потенциальных инвесторов;
· проведение внешних проверок,
страхование и получение финансовых гарантий с учетом требований конкретных
инвесторов;
· привлечение финансовых средств
(кредитов, инвестиций).
2.Расширение строительных
мощностей; развернутое коттеджное
строительство; возврат кредитов:
· монтаж бетонного завода;
· закупка необходимого оборудования;
· доукомплектование имеющихся
строительных мощностей;
· рекламная кампания;
· строительство объектов;
· активная работа с недвижимостью (земля,
строения), возврат кредитов.
3.Начало многоэтажного
строительства в Москве:
· поиск новых финансовых средств;
· становление партнерских отношений в
среде крупных строительных организаций Москвы;
· начало многоэтажного строительства в
Москве.
Деловая сеть компании предполагает
установление тесных связей с академическими институтами, НИИ, проектными
организациями. Возможны различные варианты схем управления реализацией проекта:
системы холдинга, траста или прямое управление.
9. Анализ
и оценка рисков
В ходе анализа и оценки
рисков определяются основные группы дестабилизирующих факторов (рисков),
способных повлиять на ход peaлизации проекта.
Внешние риски:
· социально-политическая нестабильность
в России;
· несовершенство, противоречивость,
нестабильность законодательной базы, в том числе налоговой политики;
· экономическая нестабильность в
стране;
· агрессивность внешней среды;
· несовершенство системы денежного
обращения, наличие взаимных неплатежей;
· сложности в прогнозировании различных
тенденций и факторов,
проведении финансовых и экономических расчетов по проекту.
По мнению экспертов
компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
Социальные и
организационные риски:
· некомпетентность, недобросовестность,
нерадивость партнеров, работников;
· ошибки в оценке ситуации, выборе
стратегии и тактики управления;
· наличие местной деструктивной
оппозиции;
· наличие теневых мафиозных структур;
· нарушение договорных обязательств,
срывы со стороны подрядных
организаций;
· бюрократия на местном уровне;
· недостаток квалифицированных кадров;
· возможность конфликтов между
компанией и потребителем.
По мнению экспертов
компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
Экономические,
коммерческие риски:
· отсутствие стартового инвестиционного
капитала;
· недостаточная степень проработки
рыночной ситуации;
· ненадежность инвесторов;
· отсутствие опыта;
· недооценка существующих конкурентов;
· рекламный риск.
По мнению экспертов
компании, первый фактор является наиболее неблагоприятным.
Технические риски:
· непроработанность многих технических
вопросов на начальной
стадии;
· разбросанность строительных объектов;
· низкое качество проектной
документации;
· возможное отставание инженерной
инфраструктуры от темпов
строительства объектов.
По мнению экспертов
компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
10.
Финансовый план
Территориально проект
реализуется в Подольском районе Московской области. Принимая во внимание тот
факт, что уровень цен в России сравнялся или приблизился к мировому, расчеты
проведены в твердой валюте (долларах США). Одновременно выполнен перерасчет в
рубли по курсу Банка России.
Финансовый план опирается
на комплексные расчеты, сделанные в компании при определении годовых
производственных планов.
В качестве исходных
позиций при определении стоимости жилых домов рассматривается удельная
стоимость строительства 1 м2 по видам застройки, включая стоимость
инфраструктуры.
Относительная
себестоимость жилого объекта определяется пропорционально жилой площади.
Продажная цена жилья определяется с рентабельностью 25%.
В бизнес-проекте
рассматривается следующий вариант расчета с клиентом: 30% предоплаты и
последующая оплата 70% выполненного объема работ после завершения каждого этапа
строительства.
Прибыль компании
определяется по предполагаемой выручке за вычетом затрат на строительство,
расходов на функционирование уплаты налогов и погашения кредитов.
Затраты на
функционирование включены в себестоимость. Оплата процентов по кредиту
относится на себестоимость.
Из основных применяемых в
Российской Федерации налогов рассматриваются следующие:
· налог на прибыль по ставке 13%.
Возможные льготы по налогообложению не рассматривались из-за их небольшой
величины;
· налог на добавленную стоимость
оплачивается конечным покупателем и включен в структуру стоимости 1 м2
жилой площади;
· другие налоги не рассматривались, так
как они включаются в состав себестоимости и составляют, как правило, небольшую
величину.
Данные об оборудовании,
закупаемом компанией за счет кредит представлены в табл. 3.
Таблица 3.
Перечень
оборудования, закупаемого за счет кредита
Оборудование |
Первая очередь |
Вторая очередь |
количество, шт. |
цена за единицу, тыс. долл. США |
количество, шт. |
цена за единицу, тыс. долл. США |
Бетонный завод (запуск) |
1 |
33,33 |
0 |
0,00 |
Бетоновозы |
4 |
48,89 |
0 |
0,00 |
Бетонный насос «Штетер» |
1 |
16,67 |
0 |
0,00 |
Монтажный кран |
1 |
27,78 |
0 |
0,00 |
Автомобильный кран |
2 |
55,56 |
0 |
0,00 |
Опалубка блочная (внедрение) |
3 |
100,00 |
0 |
0,00 |
Опалубка типа «Pashal» |
1 |
111,11 |
2 |
222,22 |
Бортовые машины |
3 |
41,67 |
2 |
27,78 |
Автосамосвалы КамАЗ |
4 |
88,89 |
0 |
0,00 |
Автосамосвалы КрАЗ |
2 |
44,44 |
2 |
44,44 |
Экскаваторы |
1 |
33,33 |
2 |
66,67 |
Бульдозеры РТ-75 |
1 |
13,33 |
1 |
13,33 |
Бульдозеры С-130 |
0 |
0,00 |
2 |
44,44 |
Автобусы «Кубань» |
2 |
50,00 |
2 |
50,00 |
Легковые автомобили |
0 |
0,00 |
10 |
55,56 |
Бытовые помещения |
0 |
0,00 |
16 |
17,78 |
Передвижная электростанция |
0 |
0,00 |
1 |
0,67 |
Сварочные аппараты |
0 |
0,00 |
20 |
5,56 |
Вибраторы |
0 |
0,00 |
6 |
1,00 |
Нивелиры |
0 |
0,00 |
4 |
0,89 |
Кабельная конструкция |
0 |
0,00 |
1 |
7,22 |
Инструменты и приборы |
0 |
0,00 |
1 |
6,67 |
Ангары |
3 |
350,00 |
0 |
0,00 |
Емкости для цемента |
0 |
0,00 |
6 |
6,67 |
Итого
|
1015,00
|
|
570,89
|
Общая сумма кредита —
1585,889 тыс. дол. США.
Проценты по кредиту
зависят от сроков строительства, что продемонстрировано в табл. 4.
Таблица 4
Зависимость
величины процентов по кредиту от сроков строительства
Увеличение сроков строитель-ства |
Процент по кредиту |
% |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
100 |
1,31 |
1,33 |
1,34 |
1,35 |
1,36 |
1,38 |
1,39 |
1,40 |
1,41 |
1,43 |
1,44 |
120 |
2,67 |
2,73 |
2,78 |
2,83 |
2,88 |
2,94 |
2,99 |
3,04 |
3,10 |
3,15 |
3,21 |
140 |
2,74 |
2,79 |
2,85 |
2,90 |
2,95 |
3,01 |
3,06 |
3,12 |
3,17 |
3,23 |
3,29 |
160 |
2,79 |
2,85 |
2,90 |
2,96 |
3,01 |
3,07 |
3,12 |
3,18 |
3,24 |
3,29 |
3,35 |
180 |
2,84 |
2,89 |
2,94 |
3,00 |
3,06 |
3,11 |
3,17 |
3,23 |
3,28 |
3,34 |
3,40 |
200 |
2,87 |
2,92 |
2,98 |
3,04 |
3,09 |
3,15 |
3,21 |
3,27 |
3,32 |
3,38 |
3,44 |
220 |
4,50 |
4,63 |
4,76 |
4,90 |
5,03 |
5,17 |
5,31 |
5,46 |
5,61 |
5,76 |
5,91 |
240 |
4,55 |
4,68 |
4,82 |
4,95 |
5,09 |
5,23 |
5,38 |
5,52 |
5,67 |
5,82 |
5,98 |
260 |
4,88 |
5,06 |
5,26 |
5,46 |
5,66 |
5,87 |
6,09 |
6,31 |
6,54 |
6,78 |
7,02 |
280 |
4,96 |
5,16 |
5,35 |
5,56 |
5,76 |
5,98 |
6,20 |
6,43 |
6,66 |
6,90 |
7,14 |
300 |
5,07 |
5,26 |
5,47 |
5,67 |
5,89 |
6,10 |
6,33 |
6,56 |
6,80 |
7,04 |
7,29 |
320 |
6,93 |
7,26 |
7,61 |
7,98 |
8,35 |
8,74 |
9,15 |
9,57 |
10,00 |
10,45 |
10,92 |
340 |
7,04 |
7,38 |
7,73 |
8,10 |
8,48 |
8,88 |
9,29 |
9,72 |
10,16 |
10,62 |
11,09 |
360 |
7,14 |
7,48 |
7,84 |
8,22 |
8,61 |
9,01 |
9,42 |
9,86 |
10,31 |
10,77 |
11,25 |
380 |
7,30 |
7,66 |
8,03 |
8,41 |
8,81 |
9,22 |
9,64 |
10,09 |
10,54 |
11,02 |
11,51 |
400 |
7,46 |
7,82 |
8,20 |
8,59 |
8,99 |
9,41 |
9,85 |
10,30 |
10,77 |
11,26 |
11,76 |
Информация о сроках
возврата кредита представлена в табл. 5
Таблица 5.
Сроки
возврата кредита при нормальных сроках строительства
в
зависимости от процента рентабельности и процента кредита
Срок строительства — 2,5
мес.
Рентабельность |
Процент по кредиту |
% |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
15 |
2,00 |
2,30 |
2,34 |
2,39 |
2,43 |
2,48 |
2,52 |
2,57 |
2,61 |
2,66 |
2,71 |
2,76 |
16 |
1,00 |
2,05 |
2,07 |
2,09 |
2,11 |
2,13 |
2,15 |
2,17 |
2,19 |
2,21 |
2,23 |
2,25 |
17 |
1,00 |
1,93 |
1,95 |
1,97 |
1,99 |
2,00 |
2,02 |
2,04 |
2,06 |
2,08 |
2,10 |
2,11 |
18 |
1,00 |
1,82 |
1,84 |
1,86 |
1,88 |
1,89 |
1,91 |
1,93 |
1,94 |
1,96 |
1,98 |
2,00 |
19 |
1,00 |
1,73 |
1,74 |
1,76 |
1,78 |
1,79 |
1,81 |
1,83 |
1,84 |
1,86 |
1,88 |
1,89 |
20 |
1,00 |
1,64 |
1,66 |
1,67 |
1,69 |
1,70 |
1,72 |
1,73 |
1,75 |
1,77 |
1,78 |
1,80 |
21 |
1,00 |
1,56 |
1,58 |
1,59 |
1,61 |
1,62 |
1,64 |
1,65 |
1,67 |
1,68 |
1,70 |
1,71 |
22 |
1,00 |
1,49 |
1,51 |
1,52 |
1,53 |
1,55 |
1,56 |
1,58 |
1,59 |
1,61 |
1,62 |
1,63 |
23 |
1,00 |
1,43 |
1,44 |
1,45 |
1,47 |
1,48 |
1,49 |
1,51 |
1,52 |
1,54 |
1,55 |
1,56 |
24 |
1,00 |
1,37 |
1,38 |
1,39 |
1,41 |
1,42 |
1,43 |
1,45 |
1,46 |
1,47 |
1,48 |
1,52 |
25 |
1,00 |
1,31 |
1,33 |
1,34 |
1,35 |
1,38 |
1,38 |
1,39 |
1,40 |
1,41 |
1,41 |
1,44 |